दिल्ली पुलिस की साइबर सेल ने जाली दस्तावेजों और पहचान का दुरुपयोग कर 73 लाख रुपये का फर्जी व्यावसायिक ऋण लेने वाले एक बड़े गिरोह का पर्दाफाश किया है।
The Delhi Police's Cyber North police station has busted an alleged loan fraud racket |
नई दिल्ली (भारत)। दिल्ली पुलिस के साइबर नॉर्थ पुलिस स्टेशन ने जाली दस्तावेजों और पहचान के दुरुपयोग से जुड़े एक कथित ऋण धोखाधड़ी रैकेट का भंडाफोड़ किया है। इस रैकेट में एक महिला उद्यमी की कंपनी के नाम पर लिए गए 73 लाख रुपये के अनाधिकृत ऋण के संबंध में एक प्रमुख आरोपी को गिरफ्तार किया गया है।
कंपनी के नाम पर 73 लाख रुपये का ऋण
पुलिस के अनुसार, बुराड़ी निवासी और मेडिनेक्स हर्ब केयर की मालकिन एन सिंह से शिकायत प्राप्त हुई थी, जिसमें उन्होंने आरोप लगाया था कि उनकी जानकारी या सहमति के बिना उनकी पहचान और कंपनी के दस्तावेजों का दुरुपयोग करके व्यावसायिक ऋण लिया गया था। पुलिस ने बताया कि शिकायतकर्ता को जुलाई 2025 में सूचित किया गया था कि दिसंबर 2023 में उनकी कंपनी के नाम पर 73 लाख रुपये का ऋण लिया गया था और कोटक महिंद्रा बैंक खाते में जमा किया गया था। बाद में जनवरी 2026 में अपनी बेटी के लिए शिक्षा ऋण के लिए आवेदन करते समय उन्हें इस ऋण का पता चला, जब उन्होंने पाया कि अनाधिकृत ऋण ने उनके सीआईबीएल स्कोर को प्रभावित किया है।
100 संदिग्ध मोबाइल नंबरों की निगरानी
शिकायतकर्ता ने आरोप लगाया कि लेंडिंगकार्ट फाइनेंस लिमिटेड से ऋण प्राप्त करने के लिए उसके पैन, जीएसटी विवरण, हस्ताक्षर और अन्य दस्तावेजों का धोखाधड़ी से उपयोग किया गया और उसकी जानकारी के बिना उसके नाम पर एक बैंक खाता भी खोला गया। मामला दर्ज होने के बाद, कथित रूप से धोखाधड़ी से प्राप्त धन के लेन-देन का पता लगाने और इसमें शामिल लोगों की पहचान करने के लिए एक विशेष टीम का गठन किया गया। पुलिस ने बताया कि जांच में कॉल डिटेल रिकॉर्ड, आईएमईआई विवरण, आईपी लॉग और बैंक लेनदेन के विश्लेषण के साथ-साथ लगभग 100 संदिग्ध मोबाइल नंबरों और उनसे जुड़े आईएमईआई की निगरानी शामिल थी।
फर्जी ऋण आवेदन पत्र जमा
इस विश्लेषण के आधार पर जांचकर्ताओं ने हरियाणा के सोनीपत और दिल्ली के द्वारका में संदिग्धों का पता लगाया। पुलिस के अनुसार, 7.30 लाख रुपये की ऋण राशि शिकायतकर्ता के नाम पर कोटक महिंद्रा बैंक खाते में जमा की गई थी, जिसमें से बाद में 1 लाख रुपये साहिल के खातों में 50,000 रुपये की दो किस्तों में स्थानांतरित किए गए। पुलिस ने बताया कि आईपी लॉग ने ऋण आवेदन प्रक्रिया के दौरान इस्तेमाल किए गए ईमेल को साहिल से जोड़ा, जबकि कॉल डिटेल रिकॉर्ड से आरोपी और शिकायतकर्ता के बीच नियमित संचार का पता चला। जांच के दौरान मिली जानकारी के आधार पर पुलिस ने सोनीपत के नाहरा गांव में छापा मारा और 36 वर्षीय साहिल को गिरफ्तार किया। पुलिस का आरोप है कि उसने फर्जी दस्तावेजों और शिकायतकर्ता के मोबाइल फोन का इस्तेमाल करके फर्जी ऋण आवेदन जमा किया था।
साहिल ने बैंक खाते से जुड़ा सिम कार्ड अपने पास रखा
पुलिस के मुताबिक, साहिल ने बैंक खाते से जुड़ा सिम कार्ड अपने पास रखा और कथित तौर पर स्वीकृत ऋण राशि का लगभग 30 प्रतिशत कमीशन के रूप में प्राप्त किया। पुलिस ने बताया कि प्रारंभिक जांच में यह भी संकेत मिला है कि वह लेंडिंगकार्ट के माध्यम से पांच से छह ऋण प्राप्त करने और तत्काल ऋण आवेदनों के जरिए लगभग 50-60 ऋणों की सुविधा प्रदान करने में भी शामिल था। इन जानकारियों की स्वतंत्र रूप से पुष्टि की जा रही है। पुलिस ने बताया कि एक अन्य आरोपी नीतू सिंह (34) को 19 सितंबर, 2026 को द्वारका के कैलाश पुरी में छापेमारी के दौरान पकड़ा गया और मामले में उसे बंधक बना लिया गया। जांच के दौरान पुलिस ने दो मोबाइल फोन और तीन सिम कार्ड बरामद किए। बरामद उपकरणों से वॉलेट और वित्तीय लेनदेन से संबंधित व्हाट्सएप चैट भी मिलीं। आगे की कड़ियों को स्थापित करने और संपूर्ण वित्तीय लेन-देन का पता लगाने के लिए डिजिटल साक्ष्यों की जांच की जा रही है।
ऋण राशि का लगभग 30 प्रतिशत कमीशन
पुलिस ने बताया कि आरोपी कथित तौर पर टेलीग्राम ग्रुप चलाते थे, जिनके माध्यम से संभावित आवेदकों को ऋण सहायता की पेशकश की जाती थी। ऋण चाहने वालों से बैंक खाता विवरण, आधार कार्ड, तस्वीरें और कुछ मामलों में बैंक खातों से जुड़े सिम कार्ड सहित व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी कथित तौर पर एकत्र की गई थी। पुलिस ने बताया कि आरोपी कथित तौर पर खाताधारकों द्वारा स्वतंत्र लेनदेन को प्रतिबंधित करने के लिए सिम कार्डों पर नियंत्रण रखते थे और स्वीकृत ऋण राशि का लगभग 30 प्रतिशत कमीशन के रूप में वसूलते थे। जांच के अनुसार, असली पहचान और व्यावसायिक दस्तावेज कथित तौर पर खुले प्लेटफार्मों या ऋण चाहने वालों द्वारा पहले साझा किए गए दस्तावेजों से प्राप्त किए गए थे। पैन कार्ड, जीएसटी प्रमाणपत्र और उद्यम पंजीकरण प्रमाणपत्र तैयार करने के लिए संपादन उपकरणों का उपयोग करके इनमें कथित तौर पर बदलाव किए गए थे।
आवेदन से संबंधित ओटीपी आरोपी के नियंत्रण वाले नंबर पर
पुलिस ने बताया कि जाली दस्तावेजों का इस्तेमाल कथित तौर पर लेंडिंगकार्ट फाइनेंस लिमिटेड के मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से ऋण आवेदन जमा करने के लिए किया गया था, और आवेदन से संबंधित ओटीपी आरोपी के नियंत्रण वाले नंबर पर प्राप्त होते थे। ऋण प्रक्रिया में भौतिक सत्यापन और अन्य सुरक्षा उपायों को मजबूत करने के बाद, आरोपी ने कथित तौर पर तत्काल ऋण आवेदनों की ओर रुख किया। पुलिस ने बताया कि कुछ आवेदन कथित तौर पर चीन स्थित संस्थाओं से जुड़े थे, जबकि आवेदकों को ऋण प्रक्रिया के लिए विशेष रूप से नए सिम कार्ड प्राप्त करने के लिए कहा गया था। अधिक ऋण राशि के लिए, आरोपी ने कथित तौर पर वेतन पर्ची, पहचान पत्र और अन्य सहायक दस्तावेजों को जाली बनाया।
₹5.3 करोड़ से अधिक के कुल डेबिट और क्रेडिट लेनदेन
पुलिस ने बताया कि कमीशन प्राप्त करने के बाद, वह प्रक्रिया में उपयोग किए गए सिम कार्डों को बंद कर देता था या नष्ट कर देता था। जांच में जुड़े बैंक खातों में ₹5.3 करोड़ से अधिक के कुल डेबिट और क्रेडिट लेनदेन का भी पता चला है। पुलिस ने बताया कि विभिन्न राज्यों में दर्ज छह साइबर धोखाधड़ी की शिकायतें जांच के दायरे में आए खातों से जुड़ी हैं। पुलिस अब बरामद डिजिटल उपकरणों, ऋण दस्तावेजों और बैंकिंग रिकॉर्ड की जांच कर रही है ताकि अतिरिक्त पीड़ितों, मामलों और नेटवर्क से कथित तौर पर जुड़े व्यक्तियों की पहचान की जा सके। आगे की जांच जारी है।
(इनपुट: ANI)
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